'; Alto Nivel
HistoriasNegocios

Los 10 mandamientos de la inversión responsable

El CFA lanza el ‘Futuro de las finanzas’, una iniciativa global que proclama la ‘Declaración de los derechos de los inversionistas’. Conócelos.

21-03-2013, 12:27:45 PM
Los 10 mandamientos de la inversión responsable
Elie Smilovitz / Twitter: @smilovitz

Los
bancos y otros actores del sistema financiero internacional abusaron de productos
complejos que les trajeron pingües beneficios en detrimento de sus
clientes. Además de haber utilizado su infraestructura para beneficiar negocios ilícitos. En medio de los desahucios por
hipotecas
impagadas
y de despidos masivos, muchos directores de bancos poderosos cobraron bonos millonarios, mientras sus corporaciones eran rescatadas con
dinero público.

La
crisis financiera se prolonga ya
casi seis años, el desempleo
continúa al alza, los rescates a la
banca y los gobiernos, a la orden del día, las quiebras y recesiones, también.
Mientras el déficit y la deuda pública son cada vez más
abultados en casi todos los países.

En
medio de este escenario, los ahorradores
y los inversores han perdido mucha o
toda la confianza que alguna vez tuvieron en sus bancos, en sus brokers, en sus
asesores financieros y en sus casas de Bolsa. Y esta falta de confianza,
provocada por la situación antes descrita, se ha visto reflejada en una
parálisis económica que inhibe el consumo,
la inversión y, en definitiva, el crecimiento. 

Recuperar la confianza desde “adentro”

El
CFA Institute es la organización que
más brokers y asesores financieros
certificados
agrupa en todo el mundo, más de 100 mil en 137 países. Y, en
su intento por recuperar parte de la confianza perdida, ha celebrado numerosas
conferencias en donde expertos han propuesto estrategias holísticas y medidas
concretas para salir de la crisis.

Uno
de los proyectos más ambiciosos del instituto es la iniciativa denominada “El futuro de las finanzas”, liderada
por John Kay, presidente del Consejo
Asesor del CFA. Este proyecto muestra un enfoque peculiar que incluye la
proclamación de la “Declaración de los
derechos de los inversionistas”.

Si
bien el documento no se parece en nada a las declaraciones a favor de los
Derechos Humanos o del Ciudadano, que han dado la vuelta al mundo desde hace
varios siglos. Sí establece 10 principios básicos que deben adoptar todas las instituciones financieras, desde
bancos hasta casas de Bolsa para prestar un servicio ético.

“La industria financiera global puede ser una extraordinaria fuerza positiva, pero hay mucho trabajo por hacer para darle forma rumbo a las futuras generaciones”, declara Kay, quien señala que para que
exista un cambio positivo en el sistema financiero y éste recupere la confianza de sus clientes es imprescindible comenzar esa transformación al interior de la industria.  

“El cambio comienza con todos nosotros, los líderes
de la industria, los profesionales de
finanzas
, las agencias gubernamentales, los reguladores financieros y el público en general. Es un proyecto
ambicioso que no sólo tiene como objetivo reunir las mejores ideas, sino hacerlas realidad”, afirma Kay. 

Sin duda, el sistema financiero
internacional tiene la posibilidad de mejorar la situación. Después de todo, las
tasas de interés, la inflación y el crédito dependen en buena medida de la banca. No obstante, éste necesitará mucho
más que esas potestades para mejorar su imagen ante el “público en general” y la
“Declaración de los derechos de los inversionistas” es la propuesta del CFA
para lograrlo, pues la sociedad de brokers recomienda a los inversionistas “exigir” a los profesionales financieros que cumplan con los siguientes derechos.

Los 10 principios

A continuación,
reproducimos la declaración:

Al contratar los servicios de profesionales y
organizaciones financieras, tengo el derecho a…

1.   Una conducta honesta,
competente y ética que cumpla con las leyes aplicables;

2.   El
asesoramiento independiente y objetivo
y asistencia basada en el análisis informado, un criterio prudente y un esfuerzo diligente;

3.   Mis intereses económicos
tendrán precedencia sobre aquellos de los profesionales y la organización;

4.   Un trato justo con respecto a otros clientes;

5.   La
divulgación de conflictos de interés
existentes o potenciales en la provisión de productos o servicios que se me
brinden;

6.   Un entendimiento de mis circunstancias,
para que cualquier asesoramiento proporcionado sea adecuado y basado en mis
objetivos y limitaciones financieras;

7.   Comunicaciones claras, precisas, completas y a tiempo, que utilicen un lenguaje
sencillo y se presenten en un formato que transmita la información de manera
eficaz;

8.   Una
explicación de todas las comisiones
y gastos que se me realicen, y la información que muestre que los gastos
relacionados son justos y razonables;

9.   La confidencialidad de mi información;

10. Los registros adecuados y completos para
apoyar el trabajo que se realice en mi representación”.

¿Crees que esta Declaración
tendrá un impacto positivo en los mercados?

¿Consideras que los
bancos, casas de Bolsa y otros intermediarios deberían suscribirla de manera
pública y comunicarlo a sus clientes?

¿Qué tipo de garantía
exigirías como inversor a tu banco o casa de Bolsa para poder depositar más
confianza en ellos?

Para saber más:

Los escándalos de lavado de dinero más cuantiosos de la historia

Guerra de divisas y el colapso del dólar

Bonos directivos y la crisis de credibilidad
financiera 

Relacionadas

Comentarios