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¿Qué es un ETF y cómo funciona?

06-02-2024, 8:46:26 PM Por:
Qué es un ETF
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Aquí te decimos todo lo que debes saber sobre los fondos cotizados en bolsa (ETF), su rentabilidad y cómo invertir en ellos.

¿Estas interesado en invertir en la Bolsa Mexicana de Valores, en la Bolsa de Nueva York o en commodities como el oro, o hasta criptomonedas, como el bitcoin? Adquirir y operar activos puede ser un trabajo de tiempo completo. No solamente consiste en comprar barato, sino vigilar cómo se cotiza. Quizá quieres invertir en una o más empresas en Bolsa, pero hacerlo manualmente puede consumir mucho de tu tiempo. Por eso, los Exchange Traded Funds (ETF) son un instrumento muy útil para hacer más fáciles las inversiones.

Aquí te decimos todo lo que debes saber sobre los fondos cotizados en bolsa, como también se les conoce, su rentabilidad y cómo invertir en ellos.

¿Cómo funciona un ETF?

Un ETF, o fondo cotizado en bolsa, es un tipo de fondo de inversión que se negocia en bolsa como si fuera una acción. A diferencia de los fondos mutuos tradicionales, los ETFs no se gestionan de forma activa, sino que siguen un índice, un sector o un activo específico.

Los ETFs funcionan de la siguiente manera:

Creación: Un proveedor de ETFs crea una cesta de activos que representa el índice, sector o activo que quiere replicar.

Emisión: Se emiten acciones del ETF que representan una participación en la cesta de activos.

Cotización: Las acciones del ETF se negocian en bolsa como si fueran acciones ordinarias.

Rebalanceo: El proveedor del ETF rebalancea periódicamente la cesta de activos para asegurar que sigue replicando el índice, sector o activo de referencia.

Ventajas de los ETFs:

Diversificación: Los ETFs ofrecen una forma sencilla de invertir en una cesta diversificada de activos.

Bajo costo: Los ETFs suelen tener comisiones más bajas que los fondos mutuos tradicionales.

Transparencia: Los ETFs son transparentes, ya que su composición se publica diariamente.

Flexibilidad: Los ETFs se pueden comprar y vender en cualquier momento durante la sesión bursátil.

Desventajas de los ETFs:

Riesgo: Los ETFs no son inversiones libres de riesgo. El valor de un ETF puede fluctuar en función del mercado o activo que replica.

Comisiones: Aunque los ETFs suelen tener comisiones bajas, hay que tener en cuenta las comisiones de compra y venta.

Disponibilidad: No todos los ETFs están disponibles en todos los países.

Qué es un ETF

¿Qué es un ETF en México?

Un ETF en México, también conocido como fondo cotizado en bolsa, es un tipo de fondo de inversión que se negocia en la bolsa de valores mexicana como si fuera una acción individual. Al igual que los ETFs en otros países, los ETFs en México ofrecen una forma sencilla y diversificada de invertir en diferentes mercados, sectores o activos específicos.

Características de los ETFs en México

Replican un índice, sector o activo: Los ETFs en México están diseñados para seguir un índice bursátil, un sector específico o un activo como el oro o el dólar estadounidense.

Se negocian en bolsa: Los ETFs se pueden comprar y vender en la bolsa de valores mexicana como si fueran acciones ordinarias.

Diversificación: Los ETFs ofrecen una forma sencilla de invertir en una cesta diversificada de activos, lo que reduce el riesgo individual.

Bajo costo: Los ETFs suelen tener comisiones más bajas que los fondos mutuos tradicionales.

Transparencia: La composición de los ETFs se publica diariamente, lo que los hace transparentes para los inversores.

Tipos de ETFs en México:

  • ETFs de renta variable: Estos ETFs replican índices bursátiles como el S&P 500, el IPC o el MSCI México.
  • ETFs de renta fija: Estos ETFs replican índices de bonos como el Mbonos o el Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond Index.
  • ETFs de materias primas: Estos ETFs replican el precio de materias primas como el oro, el petróleo o el trigo.
  • ETFs de divisas: Estos ETFs replican el precio de divisas como el dólar estadounidense o el euro.

¿Cuál es el ETF más rentable?

El ETF más rentable del mundo en lo que va de año (YTD) es el VanEck Russia Small-Cap ETF (SMEA). Ha subido un 137.44% hasta la fecha. Sin embargo, es importante tener en cuenta que este ETF es muy volátil y que su rentabilidad pasada no es garantía de resultados futuros.

Otros ETF que han tenido un buen rendimiento este año incluyen:

  • iShares Global Clean Energy ETF (ICLN): 45.86% YTD
  • ProShares UltraPro QQQ ETF (TQQQ): 44.44% YTD
  • Direxion Daily Semiconductor Bull 3X Shares ETF (SOXL): 43.63% YTD

Es importante tener en cuenta que estos ETF son todos inversiones apalancadas, lo que significa que amplifican tanto las ganancias como las pérdidas. No son adecuados para todos los inversionistas.

Al elegir un ETF, es importante considerar tu tolerancia al riesgo, tus objetivos de inversión y su horizonte temporal. También debe investigar el índice o el activo que replica el ETF, así como las comisiones del ETF.

Qué es un ETF
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¿Cómo invertir en ETFs en México?

Para invertir en ETFs en México, es necesario seguir estos pasos:

1. Elegir un bróker o casa de bolsa:

  • Investiga las diferentes opciones disponibles en México.
  • Compara las comisiones que cobran por la compra y venta de ETFs.
  • Asegúrate de que el bróker o casa de bolsa esté regulado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

2. Abrir una cuenta de inversión:

  • Proporciona al bróker o casa de bolsa la información personal y financiera requerida.
  • Deposita el capital inicial que deseas invertir.

3. Seleccionar el ETF en el que deseas invertir:

  • Investiga los diferentes ETFs disponibles en México.
  • Analiza el historial de rendimiento, los riesgos y las comisiones del ETF.
  • Elige el ETF que mejor se ajuste a tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo.

4. Realizar una orden de compra:

  • Indica al bróker o casa de bolsa el número de acciones del ETF que deseas comprar.
  • Elige el tipo de orden de compra (por ejemplo, a mercado o limitada).
  • Confirma la orden de compra.

5. Monitorear tu inversión:

  • Revisa periódicamente el rendimiento del ETF.
  • Ajusta tu inversión si es necesario.

Consejos para invertir en ETFs en México

Diversifica tu inversión: No inviertas todo tu dinero en un solo ETF. Reparte tu inversión entre diferentes ETFs para reducir el riesgo.

Invierte a largo plazo: Los ETFs son una inversión a largo plazo. No esperes obtener ganancias rápidas.

Investiga antes de invertir: Antes de invertir en un ETF, analiza su historial de rendimiento, los riesgos que implica y las comisiones que cobra.

Considera tu perfil de inversionista: Antes de invertir en ETFs, es importante que determines tu perfil de inversionista, es decir, tu tolerancia al riesgo y tus objetivos financieros. Esto te ayudará a elegir los ETFs que mejor se adapten a tus necesidades.

Asesórate con un experto: Si no estás seguro de cómo invertir en ETFs, puedes asesorarte con un experto financiero.

¿Qué tan rentable es un ETF?

  • La rentabilidad de un ETF depende de varios factores, como:
  • El mercado o activo que replica: Los ETFs que siguen a mercados con buen comportamiento, como el S&P 500, han tenido un buen desempeño histórico.
  • Las comisiones del ETF: Los ETFs con comisiones bajas tienden a tener un mejor rendimiento que los ETFs con comisiones altas.
  • El horizonte temporal de la inversión: Los ETFs son una inversión a largo plazo. No esperes obtener ganancias rápidas.

En general, los ETFs han sido una inversión rentable a largo plazo. Un estudio de Morningstar encontró que los ETFs en Estados Unidos han tenido un mejor rendimiento que los fondos mutuos tradicionales durante los últimos 10 años.

Sin embargo, es importante recordar que los ETFs no son inversiones libres de riesgo. Su valor puede fluctuar en función del mercado, y es posible perder dinero si inviertes en un ETF que no funciona bien.

¿Cuántos ETFs hay en México?

En México, hay alrededor de 155 ETFs disponibles para invertir en diferentes mercados y activos. Este número ha ido creciendo en los últimos años, lo que indica que los ETFs son cada vez más populares entre los inversores mexicanos.

Los ETFs en México se pueden clasificar en diferentes categorías:

  • Por tipo de activo: ETFs de renta variable, ETFs de renta fija, ETFs de materias primas, ETFs de divisas.
  • Por región: ETFs de México, ETFs de Estados Unidos, ETFs de Europa, ETFs de Asia.
  • Por sector: ETFs de tecnología, ETFs de energía, ETFs de finanzas, ETFs de consumo.

Algunos de los ETFs más populares en México incluyen:

  • iShares IPC ETF (IPC): Este ETF replica el índice IPC, que es el índice bursátil más importante de México.
  • Vanguard FTSE Mexico ETF (VMEX): Este ETF replica el índice FTSE Mexico, que es un índice de referencia para las acciones mexicanas.
  • Franklin Templeton México ETF (FTMEX): Este ETF invierte en una cesta de acciones mexicanas de diferentes sectores.

Nota: Este artículo fue hecho con ayuda de Bard, la inteligencia artificial de Google.

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autor Equipo de jóvenes periodistas cuyo objetivo es explicar las noticias más relevantes de negocios, economía y finanzas. Nos apasiona contar historias y creemos en el periodismo ciudadano y de servicio.

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