¿Qué es el S&P 500 y para qué sirve? Guía para invertir en este índice

19-06-2024, 5:28:44 PM Por: Omar Raya León

Te explicamos cómo invertir en el índice S&P 500 a través de una casa de bolsa en México, el papel de los ETFs y las comisiones asociadas.

Invertir en el S&P 500 es una de las formas más accesibles y populares de participar en el mercado de valores estadounidense, reconocido por su estabilidad y potencial de crecimiento a largo plazo. En esta guía, te explicamos cómo invertir en este índice a través de una casa de bolsa en México, el papel de los ETFs y las comisiones asociadas.

¿Qué es y para qué sirve el índice S&P 500?

El S&P 500 es un índice bursátil que sigue el rendimiento de las 500 empresas más grandes y estables de la economía estadounidense. Fue creado por la empresa Standard & Poor’s en 1957 y se considera uno de los indicadores más fiables y representativos del mercado de valores de Estados Unidos. Aquí te explicamos sus características y funciones clave:

Composición:

El S&P 500 incluye una amplia gama de sectores industriales, desde tecnología y finanzas hasta salud y consumo. Esto lo convierte en un reflejo fiel de la economía estadounidense en su conjunto.

Función:

Su principal función es servir como un barómetro de la salud del mercado de valores y la economía estadounidense. Los analistas e inversores lo utilizan para evaluar la dirección general del mercado, ya que una subida en el S&P 500 generalmente indica un mercado en crecimiento y confianza en la economía, mientras que una caída puede señalar incertidumbre o problemas económicos.

Estabilidad y Rendimiento:

Históricamente, el S&P 500 ha ofrecido rendimientos sólidos y consistentes a largo plazo, con una media anual de aproximadamente 10%. A pesar de las correcciones y crisis ocasionales, el índice ha demostrado resiliencia y capacidad de recuperación, convirtiéndolo en una opción atractiva para los inversores que buscan crecimiento a largo plazo.

Comparación con otros índices:

A diferencia del Dow Jones Industrial Average, que sigue a solo 30 grandes empresas, el S&P 500 proporciona una visión más amplia del mercado, y a diferencia del NASDAQ 100, que se centra principalmente en tecnología, ofrece una diversificación sectorial más equilibrada.

Invirtiendo a través de una casa de bolsa

Para invertir en el S&P 500 desde México, primero necesitas una cuenta en una casa de bolsa. Una casa de bolsa actúa como intermediario entre tú y los mercados financieros, permitiéndote comprar y vender acciones y otros activos. A continuación, te explicamos los pasos básicos:

Abrir una cuenta:

Selecciona una casa de bolsa registrada en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV). Las más populares incluyen GBM+, Actinver, Kuspit y Vector Casa de Bolsa. Deberás proporcionar información personal y financiera, y completar algunos formularios para cumplir con las regulaciones de inversión. En general, es posible abrir una cuenta desde tu computadora o celular.

Depósito inicial:

Deposita fondos en tu cuenta de inversión. La cantidad mínima requerida puede variar según la casa de bolsa, aunque algunas ofrecen cuentas sin mínimos para empezar a invertir, o montos que van desde los 100 pesos. También deberás solicitar que se te permita operar con una cuenta no tutelada, que te permitirá comprar y vender activos. En este caso, debes firmar otro contrato.

Acceso a ETFs:

Con tu cuenta activa, puedes comprar ETFs (Exchange Traded Funds) que replican el índice S&P 500. Estos fondos cotizados en bolsa permiten invertir en todas las compañías del S&P 500 a través de una sola transacción, proporcionando una manera fácil y diversificada de invertir en el mercado de valores estadounidense.

¿Qué es un ETF y cómo aprovecharlo?

Un ETF es un fondo de inversión que cotiza en bolsa y está diseñado para replicar el rendimiento de un índice o sector específico, como el S&P 500. También puedes encontrar ETFs que repliquen sectores, como el de minería, las tecnológicas, otros índices bursátiles, como el IPC, o incluso, materias primas y futuros. Los ETFs combinan las características de los fondos mutuos y las acciones individuales, ofreciendo beneficios como:

Diversificación: Al invertir en un ETF que sigue al S&P 500, tu dinero se distribuye entre las 500 empresas más grandes y estables de Estados Unidos, lo que reduce el riesgo en comparación con la inversión en acciones individuales.
Liquidez: Los ETFs se pueden comprar y vender en cualquier momento durante las horas de mercado, lo que te da flexibilidad para entrar o salir de tus posiciones según lo necesites.
Bajos costos: Generalmente, los ETFs tienen comisiones más bajas que los fondos mutuos tradicionales. Las comisiones se descuentan automáticamente de los rendimientos del fondo, por lo que no hay pagos adicionales fuera de tu inversión inicial.

Principales ETFs para invertir en el S&P 500

Aquí tienes algunos de los ETFs más recomendados que replican el S&P 500 y están disponibles en el Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC), así como en el mercado local de la Bolsa Mexicana de Valores:

SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: SPY): Emitido por State Street Global Advisors, este ETF cobra una comisión anualizada de 0.09%. Es uno de los fondos más grandes y líquidos del mercado.
Vanguard S&P 500 ETF (NYSE: VOO): Emitido por Vanguard, conocido por sus bajas comisiones, este ETF cobra solo 0.03%.
iShares Core S&P 500 ETF (NYSE: IVV): Emitido por iShares, también con una comisión de 0.03%, es una excelente opción para inversores que buscan minimizar costos.
iShares S&P 500 Peso Hedged TRAC (BMV: IVVPESO): Este ETF permite a los inversores exponerse al índice en pesos, mitigando las fluctuaciones cambiarias y ofreciendo una entrada asequible con precios menores a 100 pesos por unidad. Su comisión es del 0.40% anual.

Comisiones y costos asociados

Las comisiones son una consideración importante al invertir. Aquí están los tipos principales de comisiones que podrías encontrar:

Comisión de la casa de bolsa:

Al comprar o vender un ETF, la casa de bolsa cobra una comisión por transacción de compra o venta. Asegúrate de comparar las tarifas antes de abrir una cuenta, pues las comisiones harán una diferencia en función de tu actividad y tu estrategia.

Comisión del ETF:

Los ETFs cobran una tarifa de administración anual, conocida como “ratio de gastos”, que se deduce automáticamente de los rendimientos del fondo. Es decir, no hay que pagar nada de forma directa, pues las emisoras descuentan este costo del precio de cada título.

Invertir en el S&P 500 a través de una casa de bolsa en México es una excelente manera de diversificar tu portafolio y aprovechar el crecimiento del mercado estadounidense. Utilizando ETFs, puedes acceder a una amplia gama de empresas líderes con comisiones bajas y una gestión fácil. Investiga bien las opciones de casas de bolsa y ETFs disponibles, y considera los costos de transacción y administración para maximizar tus retornos a largo plazo.

Texto realizado con el apoyo de Gemini y ChatGPT, y revisado por un editor.

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Omar Raya León Sociólogo (FCPyS-UNAM) y especialista en historia del Pensamiento Económico (FE-UNAM). Escribo sobre eventos macroeconómicos, mercados financieros y finanzas personales.