Testamento, ¿qué necesito para tramitarlo, cuál es su importancia y valor legal?
Hacer un testamento es muy importante, ya que es el documento que determina la distribución de los bienes y derechos de una persona después de su muerte.
Reclamos entre hijos y otros familiares, dificultades para obtener beneficios de seguros adquiridos en instituciones públicas, erogación de recursos de manera innecesaria, y pérdida de tiempo, son solo algunos de los problemas que ocasiona no hacer testamento.
Dejar claramente especificado qué es lo que se debe hacer con nuestros bienes, después de morir no solo es una forma de proteger el patrimonio, pues con ello también se está pensando en evitar controversias futuras que lesionan la economía familiar, y sobre todo las relaciones de nuestros descendientes.
¿Qué es un testamento?
Un testamento es un acto personalísimo y libre, por el cual una persona capaz dispone de sus bienes y derechos, y declara o cumple deberes para después de su muerte.
En México, el testamento se regula según cada uno de los Códigos Civiles de las entidades federativas (32) que establece los siguientes requisitos para su validez:
- La capacidad del testador: el testador debe ser mayor de edad, estar en pleno uso de sus facultades mentales y no estar bajo tutela o curatela.
- La forma: el testamento debe ser otorgado en forma legal
- La voluntad del testador: el testamento debe expresar la voluntad libre y espontánea del testador.
¿Cuál es el valor legal de un testamento?
El valor legal de un testamento es muy alto, ya que es el documento que determina la distribución de los bienes y derechos de una persona después de su muerte. En este sentido, el testamento es la expresión de la voluntad del testador, y se presume que es válida y auténtica, salvo que se demuestre lo contrario.
¿Qué poder tiene un testamento?
En México, el testamento es uno de los documentos que permite al testador disponer de sus bienes de acuerdo a su voluntad. (También están las cláusulas sucesorias que se incluyen en las escrituras cuando compras un bien, la cláusula de beneficiarios bancarios, y el Fideicomiso).
Los beneficios de otorgar un testamento son los siguientes:
- Evita conflictos familiares: el testamento permite que el testador exprese su voluntad de manera clara y precisa, lo que evita conflictos familiares después de su muerte.
- Proteger a los hijos menores de edad: el testamento permite que el testador designe un tutor para sus hijos menores de edad, en caso de que ambos padres fallezcan.
¿Cuál es el mejor tipo de testamento?
El mejor tipo de testamento es el que se ajuste mejor a las necesidades y circunstancias particulares del testador. En general, el testamento público abierto es el más recomendable, ya que es el más seguro y tiene mayor validez legal.
El testamento público abierto se otorga ante un notario público. El notario público es un profesional capacitado que le ayudará a redactar el testamento de acuerdo a sus deseos y a las leyes vigentes.
Los otros tipos de testamentos en México son:
- Testamento público cerrado: es un documento escrito por el testador o por otra persona a su ruego, que se entrega cerrado al notario público para que lo conserve en su archivo (pese a que aparece en los Códigos, actualmente está en desuso).
- Testamento ológrafo: es un oficio escrito por el testador de su puño y letra, sin intervención de notario público ni de testigos (también en desuso).
- Testamento privado: es un documento escrito por el testador de su puño y letra, en presencia de dos testigos, que se conserva en poder del testador o de uno de los testigos (en desuso).
En caso de que un testamento sea impugnado, el juez deberá determinar si el testamento cumple con los requisitos legales para ser válido. Si el testamento es declarado válido, se procederá a su ejecución, de acuerdo a las disposiciones que contenga.
¿Qué se necesita para hacer un testamento?
Es necesario presentar los siguientes documentos:
- Identificación oficial vigente del testador
- Acta de nacimiento del testador
- En caso de estar casado, acta de matrimonio
- En caso de tener hijos, actas de nacimiento de los hijos
El procedimiento para hacer un testamento es el siguiente:
- El testador debe acudir a un notario público.
- El notario le explicará los requisitos para otorgar un testamento
¿Qué es mejor hacer testamento o no?
No hacer testamento, aunque solo se tenga un bien inmueble, puede implicar que heredes a tus seres queridos los siguientes problemas:
- Onerosos gastos para pagar el Juicio Sucesorio, pues para que un juez determine quién o quienes deben heredar los bienes de una persona fallecida, necesariamente tienes que contratar a un abogado.
En este tipo de casos, los honorarios del litigante son muy variados, algunos pueden cobrar una cuota fija, pero en otras ocasiones estos pueden ser de hasta el 30% del valor de la herencia. - El reparto de los bienes del de cujus, como se denomina en términos jurídicos al fallecido, la hará el juzgador, después de un largo proceso, considerando primero a los hijos y al cónyuge.
El problema es que con esto algunos de los familiares más necesitados pueden quedar fuera, por eso es mejor que seas tú el que manifiestes voluntariamente qué es lo que se debe hacer con tus bienes. - Si tienes más de un bien inmueble, las disputas hereditarias pueden ocasionar el descuido de esos activos, o incluso que se generen despojos de casas y departamentos.
El despojo es un delito que se comete cuando una o varias personas se introducen a un inmueble sin tener derecho a la posesión del mismo.
Cuando esto ocurre en bienes que están intestados, el proceso penal para desalojar a los invasores es mucho más tardado y difícil. - Las controversias y pleitos familiares, que pueden llegar a afectar las relaciones de las personas de por vida, son de hecho los problemas más importantes que se producen cuando una persona muere sin testamento.
Recuerda que, formalmente, en un Juicio Sucesorio, cualquier persona relacionada con el fallecido puede acudir al juez para manifestar que tiene derecho a la herencia. Entre estas personas pueden incluirse los padres de quien murió intestado; los hermanos; los sobrinos, y hasta los deudores del mismo.
¿Qué pasa si una persona muere sin hacer testamento?
Si una persona muere sin hacer testamento, se considera que ha muerto “intestada”. En este caso, la sucesión se rige por la ley, y los bienes se distribuyen a los herederos legales, que son los parientes más cercanos del fallecido.
El orden de los herederos legales es el siguiente:
- Los hijos (y la o el cónyugue), por partes iguales.
- Los padres
- Los hermanos o los sobrinos
Si el fallecido no tiene hijos, padres ni cónyuge, los herederos legales serán los hermanos. Si el fallecido no tiene hermanos, los herederos legales serán los sobrinos, y así sucesivamente.
En caso de que no haya herederos legales, la herencia vacante va a las instituciones de beneficencia pública en las entidades del país. Por ejemplo, en Jalisco, es el Instituto Jaliscience de Asistencia Social.
*Texto realizado con el apoyo de Bard
Lo último:
- ¿Qué autos no circulan hoy? Restricciones y detalles del 4 de mayo
- 412 candidatos han pedido protección por violencia en elecciones: INE
- Citibanamex hace gira en Asia para promover Nearshoring en México
- 10 ideas de regalos para el Día de la Madre
- Fondo de Pensiones para el Bienestar, ¿qué es, en qué consiste y cuáles son los requisitos?
Alto Nivel Equipo de jóvenes periodistas cuyo objetivo es explicar las noticias más relevantes de negocios, economía y finanzas. Nos apasiona contar historias y creemos en el periodismo ciudadano y de servicio.