Inverforx: ¿Cómo funcionó este fraude y a quiénes afectó?

19-07-2024, 12:42:26 PM Por: Omar Raya León

Inverforx defraudó a cerca de 40,000 personas, a las que les ofreció inversiones con rendimientos "extraordinarios". La organización desapareció llevándose más de 45,000 mdp, y sus clientes llevan más de un año sin recuperar sus fondos.

Inverforx, una empresa que se presentaba como una opción innovadora para inversiones en materias primas y otros activos, resultó ser un esquema Ponzi que defraudó a miles de personas en México. La empresa operaba bajo la razón social Strategic Capital Agency SAPI de C.V., con sede en la Ciudad de México y sucursales en varias partes del país. Los clientes defraudados reclaman que no pueden recuperar su dinero.

Inverforx captó a sus clientes mediante promesas de altos rendimientos, que exigían altas cantidades de dinero para poder comenzar a operar sus productos. Se explica en la web de la organización que los rendimientos provenían de inversión en materias primas como petróleo, trigo, oro, azúcar y arroz, así como en productos derivados. La firma operó aproximadamente entre 2019 y hasta finales del 2022, cuando comenzaron a surgir reclamos y denuncias. La firma ofrecía estos productos financieros sin contar con la debida autorización:

Pagaré Plus: 20% anual con una inversión mínima de 700,000 pesos, y la opción de retirar intereses mensualmente.
Pagaré Inverforx: 15% anual con un monto mínimo de 10,000 pesos.
Inversión Inteligente Inverforx: Prometía incrementar el dinero “de manera extraordinaria” con una inversión inicial desde 50,000 pesos, supuestamente invirtiendo en opciones y materias primas.

Cabe destacar que en los mercados financieros, cuando se ofrecen inversiones que garantizan rendimientos por encima de los bonos gubernamentales, que son los instrumentos más seguros que existen, cabe el riesgo de caer en un instrumento regulado, pero que presenta mayores riesgos (Como en las financieras populares o algunos neobancos); o en este caso, de un instrumento no regulado en el que más bien las ganancias proceden de los nuevos clientes.

De hecho, uno de los ganchos de estas inversiones es otorgarle los rendimientos a los usuarios, que proceden de otros clientes y no de inversiones reales, para que así confíen y coloquen en la plataforma cantidades más grandes de dinero, mismas que ya no podrán recuperar.

Según estimaciones recogidas por otros medios de comunicación, alrededor de 40,000 personas fueron defraudadas, con pérdidas calculadas en más de 65 mil millones de pesos. Por otro lado, la empresa solo reconoce 10,000 cuentas abiertas, de las cuales entre 7,000 y 8,000 eran activas. Afectados en diversas ciudades como Torreón, Monterrey, Ciudad de México y Morelia denunciaron el fraude ante las autoridades. En otros casos, llevaron demandas colectivas a través de diversas firmas de abogados.

Tras las denuncias y las investigaciones, Inverforx cerró sus oficinas en Monterrey y Ciudad de México, comunicándose con sus clientes principalmente a través de Facebook y WhatsApp, y alegando que los contratos de arrendamiento habían vencido.

Al momento de detener las operaciones, la firma alegó una supuesta intervención del Servicio de Administración Tributaria (SAT), que presuntamente habría congelado las cuentas bancarias. Sin embargo, tras las denuncias e investigaciones, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), así como el SAT, negaron haber congelado las cuentas.

Luis Alberto Pérez Zamorano, director de Inverforx, aseguró en una entrevista reciente desde Barcelona con la periodista Fernanda Familiar que no huía de la justicia mexicana, y aseguró que la mayoría de los clientes habían recibido su dinero de vuelta, y que él estaría dispuesto a comparecer ante las autoridades si así se lo requirieran. Sin embargo, numerosos testimonios en redes sociales contradicen esta afirmación, indicando que muchos inversionistas no han recuperado su dinero.

En la misma entrevista, Pérez Zamorano explicó que Inverforx operaba como una Sociedad Anónima Promotora de Inversión (SAPI) y no estaba debidamente registrada en el sistema financiero mexicano, ni buscaba participar de él. Esta falta de registro y regulación es crítica, ya que solo las entidades autorizadas y reguladas por la CNBV pueden captar recursos del público de manera legal. Operar sin esta autorización implica que la empresa no estaba sujeta a la supervisión y requisitos de seguridad establecidos para proteger a sus clientes, y que a las autoridades les será más difícil intervenir en caso de un fraude.

Este año, Inverforx bloqueó la posibilidad de añadir comentarios en su página de Facebook. La organización emitió un comunicado prometiendo restituir el dinero a aquellos que tengan adeudos de marzo de 2023 para atrás y no hayan iniciado un proceso legal contra ellos.

Facebook/Fraude inverforx NO PAGA Captura de Pantalla con un presunto mensaje del director de Inverforx amenazando a uno de sus clientes con no devolverle su dinero.

Sin embargo, los afectados en grupos de redes sociales expresan su desconfianza en estas promesas y enfatizan la importancia de tomar acciones legales inmediatas. Entre los denunciantes, hay quienes muestran capturas de pantalla donde el personal de Inverforx dice abiertamente que devolverán el dinero a los clientes, pero no a personas “como ellos”, refiriéndose al hecho de que llevaron el caso ante las autoridades.

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Omar Raya León Sociólogo (FCPyS-UNAM) y especialista en historia del Pensamiento Económico (FE-UNAM). Escribo sobre eventos macroeconómicos, mercados financieros y finanzas personales.

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Inverforx defraudó a cerca de 40,000 personas, a las que les ofreció inversiones con rendimientos "extraordinarios". La organización desapareció llevándose más de 45,000 mdp, y sus clientes llevan más de un año sin recuperar sus fondos.

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