Operadoras o distribuidoras de sociedades de inversión

4. OPERADORAS O DISTRIBUIDORAS DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN

Horizonte: Ideal para metas de corto, mediano y largo plazo (a partir de un año)
Seguridad: Depende del fondo o portafolio de inversión elegido
Monto: A partir de $500 pesos al mes, aunque depende de la institución

Es
desafortunado que haya pocas operadoras o distribuidoras de sociedades
de inversión que ofrezcan a sus clientes la posibilidad de invertir de
manera automática. Sura, por ejemplo, ya ofrece el servicio de Inversión
Programada con periodicidad mensual y un monto mínimo de $500 pesos. La
comisión del servicio es de sólo $1 peso anual (más IVA) y puede
hacerse con cualquier banco, salvo Azteca.

Allianz Fóndika ofrece un
servicio similar, denominado Fondikrece, aunque ya no lo anuncian en su
página de internet. Sin duda es la forma ideal para invertir en uno de
los portafolios modelo manejados por la institución, gracias a su
sistema de rebalanceo automático que se realiza de forma diaria.

Profuturo
ofrece Solución Patrimonial, producto que permite a las personas
ahorrar para distintas metas a través de los fondos de inversión que
distribuyen. Su plataforma es muy sólida, aunque las alternativas de
inversión que manejan se limitan a la oferta de Valores Mexicanos, una
de sus empresas hermanas.

Te recomendamos leer: Invierte en tu afore y recupera tu dinero

Ventajas

► Los clientes en
general pueden invertir en portafolios hechos a su medida, o bien en
portafolios “modelo” manejados por intermediarios financieros.
► El rebalanceo diario (como en Allianz Fóndika) permite que el cliente
mantenga en todo momento la asignación de activos de su portafolio y,
por ende, el nivel de riesgo.
► Las distribuidoras de sociedades
de inversión brindan la enorme ventaja de permitirnos, en el mismo lugar
y en una sola cuenta, manejar fondos de inversión de distintas
operadoras.

Así se toma lo mejor de cada una de ellas para incorporar
productos a nuestro portafolio.

Desventajas

► Aunque las
distribuidoras de fondos de inversión se empeñan en decir lo contrario,
en ocasiones las series que distribuyen contemplan comisiones por
distribución mayores a las series que son ofrecidas directamente por la
operadora a sus clientes, lo cual se traduce en rendimientos netos
inferiores.
► Algunas operadoras o distribuidoras cobran
comisiones adicionales (por ejemplo, si el saldo en la cuenta es
inferior a un monto determinado).

Instrumento 5: Seguros dotales. Sigue leyendo…

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