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Seguros ligados a sociedades de inversión

Este instrumento es para inversionistas de mediano y largo plazo a partir de 5 años y con mil pesos al mes.

02-07-2014, 7:44:38 AM
Seguros ligados a sociedades de inversión
Joan Lanzagorta, Inversionista

3. SEGUROS LIGADOS A SOCIEDADES DE INVERSIÓN

Horizonte: Ideal para metas de mediano y largo plazo (a partir de 5 años)
Seguridad: Depende del fondo o portafolio de inversión elegido
Monto: A partir de 1,000 pesos al mes

Antes
de que existieran las distribuidoras de sociedades de inversión, era
prácticamente imposible para la mayoría de las personas invertir en un
portafolio compuesto por fondos de distintas instituciones. Los
interesados habrían tenido que abrir una cuenta con cada una de ellas y
cumplir con montos mínimos.

Por ello, Old Mutual (antes Skandia)
decidió ofrecer un seguro de inversión que daba acceso precisamente a
sociedades de inversión de varias operadoras. Hoy ya no es uno sino
varios productos que cubren distintas necesidades y plazos de inversión.

Ventajas

► Debido a que se invierte en sociedades de
inversión – reguladas y supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y
de Valores– se tiene transparencia y ausencia de conflictos de interés.
► El precio de las sociedades de inversión, así como la cartera
de valores, puede consultarse en cualquier momento vía internet.
► Existe una oferta importante de sociedades de inversión de distintos
tipos, por lo cual uno puede invertir en un portafolio diseñado de
acuerdo con sus necesidades particulares.
► En el caso de Old Mutual, la firma ofrece portafolios de referencia, ideales para distintos perfiles de inversionista.

Desventajas

► Al ser un seguro basado en sociedades de inversión, existen costos
adicionales a los de los propios fondos que, en conjunto, pueden ser
elevados. Dependiendo del producto, la firma puede cobrar un porcentaje
por aportación realizada, además de un costo mensual por administrar la
inversión.
► Puede existir una comisión anual.
► En caso
de cancelación anticipada del plan, las penalizaciones suelen ser
importantes. Uno podría terminar con mucho menos dinero del invertido.

Instrumento 4: Operadoras o distribuidoras de sociedades de inversión. Sigue leyendo…
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