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CNBV multa a banca por más de 2 mdp en julio

En lo que va de julio fueron sancionados: ING Bank, Banco Regional de Monterrey, BBVA Bancomer, Banco Autofin, HSBC, Ixe Banco, Banco del Bajío y Banco Inbursa.

29-07-2013, 9:16:08 AM
CNBV multa a banca por más de 2 mdp en julio
Notimex

En lo que va de julio, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
(CNBV) ha aplicado a la banca multas por un total de dos millones 136
mil 366 pesos
, de los cuales 76.2 por ciento por ciento fue pagados por
ING Bank.

El organismo regulador y supervisor refiere que
estas sanciones han quedado firmes y se han impuesto por diversas
infracciones cometidas en contra de leyes financieras y/o disposiciones
secundarias.

Además de ING Bank, también fueron sancionados
Banco Regional de Monterrey, BBVA Bancomer, Banco Autofin, HSBC México,
IXE Banco, Banco del Bajío y Banco Inbursa.

La sanción
fue por haber otorgado un financiamiento que excedió el límite máximo
permitido sobre el capital básico de ese banco; por no presentar
reportes y/o estados de resultados con la calidad y características
exigidas; por establecer provisiones sin un fin determinado.

Además
de haber omitido el Área de Auditoría Interna de la Institución,
verificar que los sistemas de operación con valores contaran con
mecanismos para preservar la integridad, confidencialidad y
disponibilidad de la información que eviten su alteración.

Así
como por haber asignado calificaciones de riesgo menor a acreditados;
no calificar el riesgo industria, ni presentar evidencia de contar con
un análisis sectorial realizado por una entidad externa en la evaluación
de ese tipo de riesgo.

También por no haber identificado
en cuentas de clientes los objetivos de inversión respecto de las
operaciones con valores y derivados, no contar con perfiles de inversión
firmadas por los clientes y no informar sobre los riesgos implícitos en
los productos y servicios ofrecidos.

LA CNBV indica además
que para calificar la experiencia de pago de clientes no se consideró
el reporte del historial crediticio del deudor proporcionado por una
sociedad de información crediticia, emitido con una antigüedad no mayor a
un año.

Y por presentar faltantes de información diversos
expedientes de crédito; no enviar dentro del plazo su reporte de
operaciones relevantes.

Entre otras, agrega, estas fueron
las causas por las cuales ING Bank fue multado con un millón 628 mil 877
pesos, siendo la más alta en lo particular por 299 mil 100 pesos por
haber asignado calificaciones de riesgo menor a acreditados.

Otra
multas aplicadas por la CNBV y que quedaron en firme este mes fueron
por 292 mil 137.45 pesos a Ixe Banco por excesos en inversiones con
cargo a la parte básica de su capital neto.

Así como por
161 mil 824 pesos impuesta a HSBC México por requerir información a una
Sociedad de Información Crediticia respecto de clientes, sin contar con
la autorización expresa de éstos mediante su firma autógrafa.

Para saber más:

CNBV sanciona a 4 bancos por 102 mil pesos

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