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Chipre logra acuerdo de último minuto para rescate

Chipre cerrará su segundo mayor banco y generará fuertes pérdidas a los depositantes no asegurados, a cambio de un rescate de 10 mil millones de euros.

25-03-2013, 8:18:30 AM
Chipre logra acuerdo de último minuto para rescate
Reuters

Chipre llegó a un acuerdo de último minuto con prestamistas
internacionales para cerrar su segundo mayor banco y generar fuertes
pérdidas
a los depositantes no asegurados, incluyendo a pudientes
ciudadanos rusos, a cambio de un rescate de 10.000 millones de euros
(13.000 millones de dólares).

El acuerdo fue cerrado a solo horas de la fecha límite para
evitar un colapso del sistema bancario, en unas tensas negociaciones
entre el presidente Nicos Anastasiades y los líderes de la Unión Europea
(UE), del Banco Central Europeo (BCE) y del Fondo Monetario
Internacional
(FMI).

Rápidamente apoyada por los ministros de Finanzas de la zona
euro, el plan salvará a la isla mediterránea de un desastre financiero
al transferir los depósitos menores de 100.000 euros del Banco Popular
de Chipre
, también conocido como Laiki, al Banco de Chipre para crear un
“buen banco”.

Los depósitos mayores a 100.000 euros en ambos bancos, que bajo
la ley de la UE no están asegurados, serán congelados y utilizados para
resolver deudas del Laiki y recapitalizar al Banco de Chipre con una
conversión de depósito a acciones.

La jugada sobre los depositantes no asegurados de Laiki
recaudaría unos 4.200 millones de euros, dijo el presidente del
Eurogrupo, Jeroen Dijssebloem.

El Laiki será efectivamente cerrado, generando la pérdida de
miles de puestos de trabajo. Funcionarios dijeron que los tenedores de
bonos senior en Laiki serán liquidados y aquellos del Banco de Chipre
tendrían que hacer una contribución.

Un portavoz de la UE dijo que no se impondrían gravámenes ni
impuestos sobre los depósitos en bancos chipriotas, aunque el golpe a
los grandes depositantes in los dos mayores bancos probablemente sea más
grande de lo planeado en un principio.

Un primer intento de acuerdo entre Chile y los prestamistas
fracasó la semana pasada cuando el parlamento chipriota rechazó imponer
los propuestos gravámenes a todos los depósitos. 

El ministro de Finanzas alemán, Wolfgang Schaeuble, dijo que los
legisladores no necesitarían aprobar el nuevo esquema, porque ya habían
aprobado una ley estableciendo los procedimientos para la resolución
bancaria.

“No puede ser realizado sin una asunción de pérdidas en ambos
bancos… Esto es amargo para Chipre pero ahora tenemos el resultado que
el Gobierno (alemán) siempre defendió”, dijo el ministro a reporteros,
agregando que estaba seguro de que el parlamento alemán aprobaría el
plan.

Una importante fuente involucrada en las conversaciones dijo que
Anastasiades en un momento había amenazado con renunciar si era
presionado demasiado. El mandatario partió del cuartel general de la
Unión Europea sin hacer comentarios.

El conservador Anastasiades, que sólo lleva un mes en el poder y
lucha con la peor crisis de Chipre desde que en 1974 fuerzas turcas
invadieron la isla dividiéndola en dos, fue forzado a ceder en sus
esfuerzos de proteger a los grandes depositantes.

Diplomáticos de la UE dijeron que el presidente había luchado por
preservar el modelo de negocios del país como un paraíso fiscal que
atrae grandes cantidades de dinero de rusos y británicos ricos.

Las condiciones

La Unión Europea y el FMI exigieron que Chipre recaude 5.800
millones de euros de su sector bancario para su propio rescate
financiero, a cambio de los 10.000 millones de euros en préstamos
internacionales. El jefe del fondo de rescate de la Unión Europea dijo
que Chipre recibiría los primeros fondos de emergencia en mayo.

Con los bancos cerrados durante la última semana, el Banco
Central de Chipre impuso un límite de 100 euros diarios para los retiros
desde cajeros automáticos en los dos mayores bancos para evitar una
corrida.

El ministro de Finanzas francés, Pierre Moscovici, rechazó las
acusaciones de que la Unión Europea había puesto a los chipriotas de
rodillas, asegurando que fue el modelo de negocios financieros de la
isla lo que había fallado. 

“A todos ellos que dicen que estamos estrangulando a una población
entera (…), Chipre es una economía casino que estaba al borde de la
bancarrota”, dijo a la televisora Canal Plus.

El euro ganaba frente al dólar tras la noticia en las primeras negociaciones en Asia.

Analistas habían dicho que si no se lograba un acuerdo, eso
podría causar liquidaciones en el mercado financiero, aunque algunos
aseguraban que el pequeño tamaño de la isla -representa sólo el 0,2 por
ciento de la producción económica de la zona euro- significaba que el
potencial contagio sería limitado.

El abandonado plan para gravar los depósitos bancarios había
dejado inquietos a los inversores porque era para Europa un paso sin
precedentes en el manejo de la crisis de deuda, que se ha extendido
desde Grecia hasta Irlanda, Portugal, España e Italia.

Mucha ansiedad

En la capital chipriota, Nicosia, la ansiedad flotaba el domingo en el aire.

“No había sentido tanta incertidumbre sobre el futuro desde que
tenía 13 años y Chipre estaba invadido”, dijo Dora Giorgali, una maestra
de 53 años que perdió su trabajo hace dos años cuando la escuela en la
que laboraba cerró.

“Tengo dos hijos estudiando en el exterior y les digo que no
vuelvan a Chipre. Imaginen a una madre diciendo eso”, sostuvo en una
plaza céntrica de Nicosia.

El sector bancario de Chipre, con activos que tienen ocho veces
el tamaño de su economía, ha sido golpeado por su exposición a Grecia,
donde los tenedores privados de bonos sufrieron un recorte del 75 por
ciento el año pasado.

Sin un acuerdo para el fin del lunes, el BCE hubiera cortado los
fondos de emergencia a los bancos, lo que habría desatado un colapso y
empujado potencialmente al país a dejar la zona euro.

Bajo el acuerdo de rescate, los fondos del BCE recibidos por
Laiki pasarán al Banco de Chipre (BdC) y el banco central “proveerá
liquidez al BdC en línea con las reglas aplicables”.

Anticipando una corrida cuando abran los bancos el martes, el
parlamento dio al Gobierno poderes para imponer controles de capital.

Días ajetreados

Unos 200 empleados bancarios protestaron el domingo fuera del
palacio presidencial, cantando “Troika, fuera de Chipre” y “Chipre no se
convertirá en un protectorado”.

En una impresionante votación el martes, el parlamento de 56
escaños rechazó un gravamen sobre los depósitos, pequeños y grandes. El
ministro de Finanzas, Michael Sarris, después pasó tres días
infructuosos en Moscú intentando ganar el apoyo de Rusia, cuyos
ciudadanos y empresas tienen miles de millones de euros en juego en
bancos de Chipre.

Los legisladores votaron el viernes para nacionalizar los fondos
de pensión y dividir los prestamistas en problemas entre buenos y malos
bancos, que es la medida que probablemente se aplicará al Laiki. El plan
de tomar los fondos de pensión fue suspendido por la oposición de
Alemania, dijo un funcionario chipriota.

Los tambaleantes bancos tienen unos 68.000 millones de euros en
depósitos, incluyendo 38.000 millones en cuentas de más de 100.000
euros, sumas enormes para una isla de 1,1 millones de habitantes que
nunca podría haber sostenido un sistema financiero tan grande por sí
sola.

Para saber más:

Adopta Chipre fondo solidario y reestructuración bancaria

Rescate a Chipre, ¿se aproxima el fin del euro? Opinión del Co-fundador & CEO, de Saxo Bank

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