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HSBC promete controles sólidos contra el lavado de dinero

La entidad bancaria reconoce sus errores y se compromete a tener controles más sólidos para identificar actores ilícitos en el sistema financiero global.

17-07-2012, 1:26:47 PM
HSBC promete controles sólidos contra el lavado de dinero
Altonivel

Twitter: .@altonivel

Después de que .HSBC fuera eludiera las
prohibiciones del gobierno estadounidense contra las transacciones financieras
con Irán y otros países, y de ser encontrado culpable de haberle prestado
servicios bancarios a fondos de dudosa procedencia, la entidad comparecerá ante
el Subcomité Permanente de Investigación del Senado de EU, con el objetivo de
realizar una análisis del sistema financiero en lo que respecta a lavado de
dinero
y financiamiento al terrorismo en ese país.

Asimismo HSBC reconoce sus errores, se
disculpa y se compromete a tener controles más sólidos y efectivos para
identificar y enfrentar conductas inaceptables.

La postura del banco es de rectificación y
reconoce que esto es una lección para que la industria refuerce sus estrategias
para impedir que actores ilícitos ingresen al sistema financiero global.

Algunas de las acciones que HSBC ha emprendido
para fortalecer sus controles internos y una cultura para el manejo de riesgos,
son:

1. Creación de una nueva estructura global,
que facilite la administración y el control de HSBC a través de cuatro negocios
y diez funciones globales, que permiten un enfoque coordinado y consistente.

2. Incremento sustancial en recursos,
duplicando el gasto en el área de control interno.

3. Adoptar y hacer cumplir los estándares
internacionales que deben aplicar en todos los países done operan. Esto
incluye:

A. Maximizar la acción de compartir
información para propósitos de manejo de riesgo en todo HSBC hasta el grado
permitido por la ley.

B. Aplicar un enfoque globalmente consistente
en las políticas de conocimiento del cliente (KYC por sus siglas en inglés).

C. Requerir a todas las filiales de HSBC
llevar a cabo auditorías de sus contrapartes o corresponsales, aun cuando se
traten de filiales de HSBC.

D. Añadir a los cinco filtros ya existentes
que utiliza el banco para definir sus inversiones, un sexto que estandarizará
la forma en que hacen negocio en países de alto riesgo.

E. Reforzar una política consistente de
sanciones globales. Entre otras cosas, esto significará que estarán
monitoreando a todos los actores ilícitos que aparecen en la lista de la
Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por sus siglas en inglés) en
todas las jurisdicciones.

¿Cuál crees que sea la resolución de esta controversia?

Para saber más:

.HSBC comparecerá ante el Subcomité de Investigación

.Senado EU investigará transacciones globales de HSBC

.China debe flexibilizar su política: HSBC

 

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